Единую инфраструктуру экосистемы сформировали банк ConcordBank, независимый процессинговый центр ProCard, платежный сервис ConcordPay, IT-компания MustPay, а также digital-биржа благотворительности «ДоброДій». Собеседник в топ-менеджменте Нацбанка отметил, что Конкорд Банк действительно нарастил объемы эквайринговых операций. Официально в НБУ не ответили на запрос Forbes к моменту публикации. Предправления банка Юрий Задоя отказался комментировать ситуацию с российскими криптосервисами. В пресс-службе Конкорд на момент публикации не ответили на запрос Forbes. Exmo — одна из крупнейших криптовалютных бирж в Восточной Европе.
Вследствие чего многомиллионные суммы выводились в офшоры. Конкорд банк первым среди малых и средних банков Украины стал принципальным членом платежных систем Mastercard и Visa. Этот банк считается одним из прогрессивных в “малой и средней” категории. Каждый банк ставит свой кросс-курс для банкомата.
Редакторы решили проанализировать, какие организации предлагают доступные тарифы на расчётно-кассовое обслуживание физических лиц-предпринимателей. Информация о банках, кредитах и вкладах. При использовании информации, ссылка на banker.ua обязательна. Курс валют (доллара/евро/рубля) в городе составлен на основании данных 11 банков, которые работают в Запорожье. NEOBANK для всех работает на лицензии банка ConcordBank и создан на базе первой в Украине открытой финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions. Как банк мог участвовать в сомнительных операциях россиян?
C сегодняшнего дня клиенты NEOBANK для всех смогут оформлять бесплатные карты класса Platinum. Банк из Днепра стал фигурантом публикаций российских СМИ (Коммерсант, The Bell) наряду с российско-чешской биржей Exmo и московским сервисом обмена криптовалюты Suex с подачи местного движения «Стопнаркотик». Активисты обратились в правоохранительные органы, заявив, что Конкорд якобы предоставлял услуги эквайринга платежей в пользу российского маркетплейса по торговле наркотиками Hydra. Банк Конкорд мог участвовать в сомнительных операциях российских сервисов по обмену криптовалюты Exmo и Suex. Последняя компания на прошлой неделе попала под санкции США по подозрению в финансировании хакерских группировок. Банк не имеет филиалов и представительств.
Нет старой архитектуры, которую нужно перестраивать. Многие украинские банки, включая тот же “Приват”, изначально создавались либо для обслуживания какой-то группы компаний, либо под задачи уже существующего ключевого бизнеса. В принципе, такая история была и у “Конкорда”. Но в последние 5-6 лет акционеры начали выстраивать новую стратегию.
Просто у Аваля чаще есть купюры по 500 гривен + можно за один раз снять до 40 купюр. За границей тоже в основном Райффайзен. Лучше в долларовых странах/банкоматах. Кто-нибудь в курсе, если я ещё не получил карту, я могу сделать запрос платежа? То есть у меня есть аккаунт, но карту я только жду, а заказчик просит PayPal или Payoneer.
Лет несколько назад было выгодно снимать в укрсибовских банкоматах, так как там есть выбор стороны конвертации. Только вернулся, всё там отлично, банкоматы забиты долларами даже в деревнях. Недавно появилась как раз возможность переводить деньги именно на карту привата. Имени и фамилии недостаточно, чтобы найти владельца по карте. Только что проверил — на моей карте имя и фамилия выбиты. В чеке, который распечатывает терминал, вроде мои имя и фамилия тоже присутствовали.
- Счет пионера они заблокировать не могут.
- Днепр — понятно, банк родом из этого города, и в прошлом году здесь было открыто наше первое VIP-отделение, которое обслуживает исключительно VIP-клиентов-физлиц.
- Тогда происходил “банкопад”, еще не было “Монобанка” и других необанков, но наши акционеры понимали, что в “цифру” нужно идти.
- Когда вы что-то оплачиваете картой, вам на телефон приходит смс-пароль для подтверждения операции, это делается для двойной защиты.
- Естественно все 2 недели банк мне звонил и требовал решить проблему и явиться в отделение, пока запрос на возврат не сняли.
Заказчик из Азиатской страны должен мне 50000$, предлагает перевести через payoneer на мою карту. Я считал по чекам, было 6 чеков по 8000 грн, 7ой либо банкомат не выдал либо ее что-то не помню, в общем грн у меня получилось. Это так потому что лимит в 40 купюр, максимальная номиналом 500 грн поэтому да 20К так было ранее до введение 15К грн. То есть если бы в снимали в долларах, сумма была бы больше. В Украине банкоматы многих банков выдают. Но безопасней это делать в Укрсибе, Привате и Райфазене.
В своем письме представитель отдела маркетинга “Конкорд банка”, в частности, акцентирует внимание на том, что 27 июня 2018 года вступило в силу решение Хозяйственного суда г. Киева, а также решение Брусиловского районного суда Житомирской области о признании недостоверной информации, содержащейся в “аналогичных” материалах о деятельности “Конкорд банка”, размещенных на ресурсах “Укрновости” и “Олигарх”. И то, что оба вышеупомянутых ресурса уже сделали официальное опровержение.
Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года “заработавшей” на местных тендерах около полумиллиарда гривен. Имеется в виду прежде всего компания “Мастер-Буд”, одним из бенефициаров которой является отец Вячеслава Мишалова – Дмитрий Мишалов. Днепр — понятно, банк родом из этого города, и в прошлом году здесь было открыто наше первое VIP-отделение, которое обслуживает исключительно VIP-клиентов-физлиц. Этот формат мы будем масштабировать в других городах. Запорожье и Кривой Рог — это промышленные города, Киев — столица. Львов — это наш центр присутствия на Западной Украине, там есть много клиентов, работающих с импортом-экспортом и в IT-сфере, которая нам интересна и в которой мы довольно неплохо присутствуем.
По этим курсам возможно обменять валюту в онлайн кабинете банка, обычно операция проводится с одной карты на другую. Например, при покупке доллара США клиент оплачивает гривневой картой, а валюту получает на долларовую карту. Чтобы оценить все преимущества пользования и обслуживания в банке, необходимо начать с основного — получения карты. Пластиковая или виртуальная карта позволяет не только облегчить процесс контроля финансов, но и получить доступ к уникальному банкингу конкорд банк онлайн. В Авале — банкомат перед выдачей денег предложит снять по курсу банка (и напишет этот курс).
Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот. Еще одним участником платежной трассы «Стопнаркотик» называет российскую платежную систему QIWI. В Украине она работала под названием TYME до 2018 года — пока НБУ не отозвал у неё лицензию. Также организация полагает, что в Украине в операциях могли быть задействованы виргинская компания Hotpay и платежный сервис Easy Transfer. Последний действительно сотрудничает с банком Конкорд, предоставляя ему, а также банку ПУМБ и финкомпании «Хантер» услуги оператора платежной инфраструктуры. Стоимость каждой должна была составить почти 1,5 млн грн.
Пионер ничем не может помочь, уже подавала жалобы, а Приват банк отправляет к Пионеру, говорит что проблема на их стороне. Я с Краматорска, Payoneer разослал письма с предупреждением, что блокирует аккаунты с 21 марта 2022 года у всех проживающих в Донецкой и Луганской областях. Вводят на нас санкции наравне с Россией. И то, что это Украина, а не ДНР и ЛНР без разницы. Звонил в поддержку, им пофиг, что Краматорск это Украина, сказали, что заблокируют точно.
Помимо этого, “Майстер-Буд” подрядилась помочь властям Днепра перевести около трех десятков котелен в Чечелевском районе с газа на топливные пеллеты. До назначения на должность секретаря горсовета он возглавлял ПАО “Днепропресс”, одним из направлений деятельности которого является как раз производство пеллет. Тем не менее, удалось избежать этой участи скромному банку “Конкорд”, который действует главным образом в Днепре, а также в Киеве, Львове, Одессе, Запорожье и Кривом Роге. “Конкорд” успешно прошел проверку НБУ, а в марте 2017 г. Снова столкнулся с проблемой, что нужно срочно пополнить телефон, а карты укр. И снова в 2016 году я сталкиваюсь с проблемой, что ни один сервис не принимает карты иностранных банков (не только пионер).
КУРСЫ ВАЛЮТ В УКРАИНЕ
Нужно выбрать опцию «Без конвертации», это и будет курс MasterCard. Банкомат отдаст карту, деньги и чек (на одной бумажке). Пол года назад наша маленькая компания столкнулась с такой проблемой, как вывод денежных средств с Payoneer в суме более 8000$ в месяц. Поначалу мы как и все, бегали по всему городу в поиске Приватбанковских банкоматов, в которых будут 500 грн.
ConcordBank: расследование ФБР и штраф от НБУ за отмывание денег от наркотрафика
Мобильный банк NEOBANK для всех выпустил новые карты премиум-класса с расширенными возможностями – физическую и цифровую NEOCARD Platinum, а также цифровую LITECARD Platinum, которые бесплатно может оформить любой клиент банка. Об этом сообщила Елена Соседка – основательница открытой финтех-экосистемы Concord Fintech Solutions, на базе которой создан NEOBANK. На карте во-первых нет имени, во-вторых юридически (на сколько я понимаю суть) это вообще не Ваша карта, это по сути карта некой компании, которая разрешает Вам снимать её деньги по надобности. Вот я знаю, что открывать счета заграницей украинцам, резидентам Украины можно только с лицензией.
Возможное связующее звено — финансовая компания, которая принимает безналичные гривневые платежи с целью их дальнейшего обмена на криптовалюту, говорит Forbes сооснователь украинской криптовалютной биржи KUNA Михаил Чобанян. Банк предоставляет полный спектр кредитно-финансовых услуг, включая обслуживание физических и корпоративных клиентов, услуги по ценным бумагам и консультационные услуги. СМИ сообщили о новом расследовании, на этот раз вокруг самого Мишалова. Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года «заработавшей» на местных тендерах около полумиллиарда гривен. Имеется в виду прежде всего компания «Мастер-Буд», одним из бенефициаров которой является отец Вячеслава Мишалова – Дмитрий Мишалов. За последние две недели процентные ставки по депозитам в украинских банках опустились для всех валют.
Я планировал на сегодня ещё с прошлой недели, не собирался специально протестировать банковскую систему в условиях военного положения, съездил в центральное отделение Пивденного в своём городе, крупном областном центре. В общем, людям с улицы доллары теперь не выдают. Пришлось писать в support на email и очень долго ныть, что выехал из Мариуполя, потерял всё, кроме пары штанов, проживаю в другой области, слать документы, подтверждающие моё текущее место проживания и аккаунт всё равно не вернули. Еле еле добился, чтобы остаток средств перевели на евровый виртуальный расчётный счет в Payoneer. Потерял процентов 15 на всяких комиссиях и конвертациях, но таки вывел.
Я пришла в отделение, провела там ровно 4 с половиной часа — очереди, потом ждали работника банка который этим занимается, потом пытались выяснить как этот возврат отправлять и т.д. В общем в конце концов подписала я их документы на возврат. Через пару дней опять звонят — финмониторинг банка не пропускает платеж (!), мне снова нужно явиться в отделение и написать объяснительную что за счет, как я его открывала, и почему я обратно отправляю деньги. Маразм полный, платяж зашел по ошибке, почему мне нужно тратить свое время и нервы, если работники банка сами должны его отправить когда я подтвердила что он ошибочный! Я забила, сказала — ну не отправляйте, у меня нет времени торчать у вас в отделении.
Карту закрыть не могут — это не их карта. Могут заблокировать счет на который выводите. Просто на сколько я читал в комментариях то 10к.
Только что глянул цену на смартфон, который заказывал на прошлой неделе, до распродаж «чёрной пятницы» — он уже подорожал на 1 тыс. Хотя любому здравомыслящему человеку понятно, что национальный сервис (а банки — это сервис национального уровня), будет везде работать, подстраиваясь под самый жёсткий уровень ограничений из возможного. Иначе зачем вчера собирали руководство всех крупных банков (куча новостных заголовков за26-е ноября). Таким же образом можно открыть счет в любом банке и выводить через свифт. Укрсиб, вот и мне интересно, я предоставил описание всех полученных средств, а теперь они спрашивают про налоговую и как эти средства используются мной (я снимаю их в кассе банка), я не знаю что им ответить на этот вопрос… Выводить без комиссии то может и можно, а как быть с обналом без комисии ( и потери на курсе ) …
В отличие от Suex, который специализируется на выведении денег из криптовалютных кошельков и обратно, Exmo обеспечивает обмен криптовалюты между пользователями. Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией. «Транзакции по платежам покупки криптовалюты в гривнах на территории Украины через криптобиржу Exmo и через эквайринг банка Конкорд», — заявили Forbes в пресс-службе организации. Подтверждающих документов «Стопнаркотик» не предоставило. По данным российского «Коммерсанта», движение требует от Центробанка РФ и правоохранителей «заблокировать платежи в пользу украинского финучреждения».
% за входящие у Привата вроде только по продукту бонус-плюс, мы рекомендуем пользоваться картами, по которым платы за входящие нет. Ничем, по факту имеем всё тот же курс мастеркарда, комиссию за конвертацию, комиссию за входящий безнал у привата, плюс к этому добавляется 2.5% комиссии системы. В сумме около 5% против 3.5% при снятии с банкомата с тем же курсом, только в некоторых банкоматах можно выбрать курс банка, который иногда бывает выше курса мастеркард.
Если я правильно понимаю, с карты списываются гривны, значит на пионере комиссии не избежать. Если будут списываться доллары, тогда возможно, при условии что операция будет проходить в зоне GB. Мы думали об этом, но мы не контролируем курс, т.к.
АО АКБ «Конкорд» — это коммерческий банк с украинским капиталом, прогрессивным развитием и прозрачной структурой собственности. Отделения работают в Днепропетровской, Запорожской, Киевской, Одесской, Харьковской и Львовской областях, банкоматы обслуживают клиентов в Днепропетровской, Киевской и Одесской областях. Для просмотра местоположения на карте – сделайте клик по адресу отделения. График работы отделений указан в украинской версии сайта. Если присесть на один банкомат и регулярно там снимать, то через пару недель в него начинают паковать и 500 банкноты.
Кредитно – инвестиционный портфель банка составляет 261,15 млн. Для банка, попавшего под жесткий пресс санкций Минфина США, похоже, перспектива уже ясна. К тому же весьма немаленький штраф от национального регулятора, скорее всего, вызван именно давлением заокеанских партнеров, от которых Украина и ее банковская система критично зависимы. Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли.
Вы невнимательно прочитали комментарий — я беру 1% от суммы, которая поступает ко мне на счет компании. У меня нет карт — есть аккаунт и расчетный счет и я не работаю через банкоматы. Если мне на счет поступило 100 дол — выдача в Украине составит 99 дол. А вот что там пионер берет при голубе озеро підгірці своих внутренних перечисления до поступления на акк — не могу сказать, просто никогда не интересовался. Prostobiz.ua исследовал тарифы РКО украинских банков для частных предпринимателей. В исследованиях принимали участие предложения более 20 наиболее крупных запорожских банков.
Семья Мишаловых и “Конкорд банк” пытаются запугать журналистов и затягивать их по судам, сообщает интернет-издание “Вибір”. Тут напрашивается вывод о том, что семья Мишаловых нашла подходы и к мэру Днепра Филатову, и к чиновникам Днепропетровской ОГА (напомним, ее тендеры тоже выигрываются компанией “Майстер-Буд”). Тогда не удивительно и то, что все в порядке с деньгами у соседского банка “Конкорд”.
Одесса — крупный портовый город, где также присутствует импорт-экспорт, где есть много электронной коммерции и IT. По такому же принципу в прошлом году мы открыли отделение в Харькове и, скорее всего, в следующем году будем открывать там второе в большом IT-кластере, который сейчас строится в городе. В том, что акционеры выбрали правильный ключ развития, понимая, что классические банки будут сдуваться и обрастать проблемами. Тогда происходил “банкопад”, еще не было “Монобанка” и других необанков, но наши акционеры понимали, что в “цифру” нужно идти.
Поэтому не хотелось бы вводить в заблуждение клиентов. Прийти в отделение и получить с паспортом, или снять вообще бесплатно в банкомате. 2.5К, но там есть нюанс — на карте 10К, остальные на счету и попадают на карту постепенно.
Отделения КОНКОРД ПАО АКБ в крупнейших городах Украины:
Payoneer — это не шара и не легальный офшор. Вывести можно только на банковский счёт банков только 1 страны. А раз денежные средства попали на банковский счёт — вопрос начисления на них НДФЛ — это дело времени. Смотришь где находятся банкоматы банка или банкоматы дружественной сети.
К тому же предыдущие суммы возвращены не были. Предлагает круглосуточную службу поддержки, которая ответит на все вопросы, предоставит консультации. Связь можно поддерживать как по конкорд банк горячей линии, так и чатов в социальных сетях. Работа с представителями бизнеса основывается на принципах взаимопонимания и сотрудничества. Поэтому каждый клиент может рассчитывать не только на профессиональное обслуживание, но и выполнение всех банковских обязательств. В 2016 году банк делает свой процессинговый центр “ПРОКАРД”, который позволяет будущим и действующим клиентам получать собственные карты и пользоваться терминалами.